ESG-Organisationen erhalten leichteren Zugang zu Finanzmitteln

Autorin: Luiza Buserska, Leiterin der Unternehmenskommunikation bei CODIX, und Mitglied des Redaktionsausschusses der TRF-News

Die Forderungsfinanzierungsbranche hat sich zu einem Schlüsselelement entwickelt, das vielen Unternehmen, die in der derzeitigen Wirtschaftslage Probleme haben, den Zugang zu Krediten erleichtert. Die sich entwickelnde Landschaft verlangt jedoch Überlegungen hinsichtlich der Nachhaltigkeit und der Einhaltung von Vorschriften bei der Bereitstellung von Finanzmitteln.

Die Banken übernehmen eine immer wichtigere Rolle im Prozess der Verringerung des CO2 -Ausstoßes und der Verbesserung der Nachhaltigkeit. Die Finanzierungsbedingungen für Unternehmen, die ESG-Standards vernachlässigen, verschärfen sich, und das ist auch aufgrund der Position der Banken logisch. Künftig werden sie zunehmend solche Informationen sammeln, um über ihre eigenen ESG-Strategien zu berichten.

ESG-Investitionen nehmen immer mehr zu und dieser Trend entwickelt sich zu einer neuen Art, Geschäfte abzuwickeln. Das Interesse an der Finanzierung solcher Initiativen nimmt drastisch zu und wird auch tendenziell so bleiben. Grüne Übergangsinitiativen erfordern erhebliche finanzielle Investitionen, um die Ziele erreichen zu können. Nach Angaben der Europäischen Kommission sollten in den kommenden Jahrzehnten jährlich 18 Milliarden Euro investiert werden. Die erforderlichen Mittel können jedoch nicht vollständig allein vom öffentlichen und privaten Sektor bereitgestellt werden. Jeder Beteiligte in der Kette muss miteinbezogen werden und koordiniert arbeiten, um Ressourcen zu mobilisieren und zu optimieren. Und gerade deshalb spielen die Banken eine wichtige Rolle, wenn es darum geht, ihre Kunden beim Übergang zu einer nachhaltigeren Wirtschaft zu unterstützen.

Derzeit ist der Rahmen für die ESG-Berichterstattung eher freiwillig und vereinfacht. In Zukunft ist jedoch mit einer ernsthafteren Datenerhebung und Berichterstattung sowie strengeren Kontrollen bei Prüfungen zu rechnen. Größere Unternehmen sind besser auf die neuen Regeln vorbereitet, da sie an die Offenlegung und Veröffentlichung von Informationen im Zusammenhang mit einer guten Unternehmensführung, die mit der sozialen Verantwortung von Unternehmen einhergeht, gewöhnt sind. Gleichzeitig ist ein großer Teil der Unternehmen, insbesondere kleinere Unternehmen, nicht vollständig darüber informiert, was genau mit „Nachhaltigkeit“ gemeint ist. Es sind hauptsächlich große Unternehmen und der Finanzsektor, die damit am besten vertraut sind.

Darüber hinaus gibt es das Problem der so genannten „grünen Parolen“ oder des „Greenwashings“, das eine Reihe von Branchen auf der ganzen Welt betrifft und von der Forderungsfinanzierungsbranche nicht übersehen werden kann. Letztes Jahr hat die Europäische Kommission gemeinsame Kriterien gegen irreführende und täuschende grüne Aussagen veröffentlicht, die die Verwendung des Wortes „grün“ durch Unternehmen in Bezug auf ihre Produkte oder Aktivitäten reglementieren. Doch es geht mehr um die richtige Kommunikation und Formulierung.

In diesem Zusammenhang werden die Banken und ihre Forderungsfinanzierungsabteilungen eine immer wichtigere Rolle spielen, da Unternehmen, die ESG-Strategien umsetzen, einen Vorteil beim Zugang zu Finanzierungen haben werden. Abgesehen von den reinen Imagevorteilen braucht jedes Unternehmen Finanzmittel für sein Wachstum und wird keine andere Wahl haben, als seine Politik an die Erwartungen der Investoren anzupassen. In diesem Sinne ist die Offenlegung von Informationen und die Gewährleistung von Transparenz ein wichtiger Teil ihrer Pflichten. Von nun an werden jedoch nur die Organisationen, die nachhaltig geführt werden, Finanzmittel zu besseren Bedingungen erhalten. Die Unternehmen müssen nun eine ganzheitliche Analyse ihrer Lieferketten und eine umfassende Bewertung der Auswirkungen ihrer Tätigkeiten auf die Umwelt und sogar der Auswirkungen ihrer Auftragnehmer und Partner vornehmen.

Diese Umstellung erfolgt in einem Prozess, der nicht schnell vonstattengehen wird, auch wenn die Vorschriften dies erzwingen werden. All dies geht über die Europäische Union (EU) hinaus, und selbst kleine Unternehmen müssen sich um Nachhaltigkeit bemühen, denn wenn ein Unternehmen in der EU tätig sein will, muss es über seine ESG-Initiativen Rechenschaft ablegen. Andererseits gibt es auch einen ernsthaften PR-Druck sowie Druck von Seiten der Kunden, die sich der Auswirkungen von Unternehmen auf die Umwelt und die Gemeinschaft immer mehr bewusst werden.

Die Unternehmen werden davon profitieren, wenn sie die ESG-Vorschriften nicht länger nur als Verwaltungsaufwand und zusätzliche Kosten betrachten. Es ist ein Weg ohne Zurück - ob man ihn nun ESG, Nachhaltigkeit oder anderswie benennt. Und diese neue Geschäftsmoral wird verwaltungstechnisch durchgesetzt werden, weil es schneller gehen muss, als es auf natürlichem Wege geschehen würde.

Diese Prozesse werden sich exponentiell entwickeln, denn die Unternehmen werden alle ihre Partner bewerten müssen. In einigen Jahren werden alle Marktteilnehmer über Ratings oder zumindest über einige Dokumente verfügen, anhand derer der Grad der Nachhaltigkeit schnell ermittelt werden kann.

Natürlich bringt der grüne Übergang Veränderungen auf verschiedenen Ebenen mit sich, u. a. einen höchstmöglichen Grad der Prozessdigitalisierung. Die veränderte Vorgehensweise trägt auch dazu bei, Innovationen zu schaffen, die Investitionen in das Unternehmen anziehen, so dass dies ein Teil der neuen Wirtschaftsart wird. Die Unternehmen sind dazu angehalten, die Indikatoren zu ermitteln, die ihnen einen Wettbewerbsvorteil in der Lieferkette verschaffen.

Das Konzept der EU sieht vor, dass die Umgestaltung der Wirtschaft vor allem durch Finanzierungsregelungen erleichtert wird, wobei die Banken eine wichtige Rolle in diesem Prozess spielen. Sie sind es, die den Unternehmen helfen sollen, sich schneller zurechtzufinden, wenn sie auf dem europäischen Markt wettbewerbsfähig sein wollen.

Es besteht kein Zweifel daran, dass Nachhaltigkeit für die Zukunfts- und Wettbewerbsfähigkeit von Unternehmen - unabhängig von der Nomenklatur - unabdingbar ist. Die Unterstützung des Finanzsektors und die Einhaltung des Rechtsrahmens werden diesen Wandel beschleunigen und eine nachhaltigere und widerstandsfähigere Wirtschaft fördern.

Dieser Artikel wurde von BCR Publishing veröffentlicht, dem führenden Anbieter von Nachrichten, Marktinformationen und Schulungen für die globale Forderungsfinanzierungsbranche: TRF News – Feb 2024.

Dieser Artikel wurde auch auf der Website von FCI veröffentlicht.