Accès plus facile au financement pour les organisations adoptant les principes ESG

Аuteur : Luiza Buserska, responsable de la communication d’entreprise, CODIX, et membre du comité de rédaction de TRF News

Le secteur du financement des créances est configuré comme un élément clé capable d’offrir un accès plus facile au crédit pour de nombreuses entreprises qui luttent dans le contexte économique actuel. Cependant, l’évolution du paysage exige de prendre en compte la durabilité et la conformité réglementaire en matière de financement.

Les banques commencent à jouer un rôle de plus en plus important dans le processus de réduction de l’empreinte carbone et de renforcement de la durabilité. Les conditions de financement des entreprises qui ne respectent pas les normes ESG se resserrent, ce qui est également logique en raison des positions des banques. À l’avenir, elles collecteront de plus en plus ce genre d’informations pour rendre compte de leurs propres stratégies ESG.

Les investissements ESG sont en hausse et cette tendance est en train de devenir la nouvelle façon de faire des affaires. L’intérêt pour le financement de telles initiatives augmente considérablement et cette tendance se poursuivra à l’avenir. Les initiatives de transition écologique nécessitent des investissements financiers importants pour atteindre les objectifs fixés. Selon la Commission européenne, 18 milliards d’euros devraient être investis chaque année au cours des prochaines décennies. L’ensemble des ressources ne peut être fourni par le secteur public et le secteur privé, chaque acteur de la chaîne doit être impliqué, travailler de manière coordonnée pour mobiliser et optimiser les ressources. Et c’est précisément là que les banques jouent un rôle important en aidant leurs clients à passer à une activité plus durable.

À l’heure actuelle, le cadre des rapports ESG est plutôt volontaire et simplifié. À l’avenir, cependant, nous pouvons nous attendre à une collecte de données et à des rapports plus sérieux, ainsi qu’à des contrôles plus stricts sur les audits. Les grandes organisations sont mieux préparées aux nouvelles règles car elles ont l’habitude de divulguer et de publier des informations relatives à la bonne gouvernance d’entreprise, qui s’accompagne de la responsabilité sociale des entreprises. Dans le même temps, une grande partie des entreprises, en particulier les plus petites, n’ont pas encore pleinement conscience de ce que l’on entend exactement par « durabilité ». Ce sont surtout les grandes entreprises et le secteur financier qui sont les plus familiers avec cette notion.

En outre, il faut tenir compte de ce que l’on appelle les « allégations vertes », ou écoblanchiment, qui touchent un certain nombre d’industries dans le monde entier et que le secteur du financement des créances ne peut pas ignorer. L’année dernière, la Commission européenne a publié des critères communs contre les allégations vertes trompeuses et mensongères, imposant des restrictions à l’utilisation du mot « vert » par les entreprises lorsqu’il s’agit de leurs produits ou de leurs activités. Mais il s’agit surtout d’une question de communication et de formulation.

Dans ce contexte, les banques et leurs divisions de financement de créances auront un rôle de plus en plus important, car les entreprises qui mettent en œuvre des stratégies ESG auront un avantage dans l’accès au financement. Outre les avantages en termes d’image, toute entreprise a besoin de financement pour sa croissance et n’aura d’autre choix que d’adapter sa politique aux attentes des investisseurs. En ce sens, la divulgation d’informations et la transparence constituent une part importante de ses devoirs. Mais désormais, les organisations gérées de manière durable bénéficieront de financements dans de meilleures conditions. Les entreprises doivent désormais analyser de bout en bout leur chaîne d’approvisionnement, évaluer de manière exhaustive l’impact de leurs activités sur l’environnement, et même l’impact de leurs sous-traitants et partenaires.

Cette transformation sera un processus et ne se fera pas rapidement, même si les réglementations l’imposeront. Tout cela va au-delà de l’Union européenne (UE) et même les petites entreprises doivent faire des efforts en matière de durabilité, car si une entreprise veut opérer dans l’UE, elle doit rendre compte de ses initiatives ESG. D’autre part, il existe également une forte pression en matière de relations publiques, ainsi qu’une pression de la part des clients qui sont de plus en plus conscients de l’impact des entreprises sur l’environnement et la communauté.

Les entreprises gagneront beaucoup si elles cessent de considérer les réglementations ESG comme une simple charge administrative et des coûts supplémentaires. Au contraire, les entreprises qui veulent continuer à faire des affaires et à se développer devront changer leur éthique commerciale. Il s’agit d’un chemin sans retour - qu’on l’appelle ESG, durabilité ou autre. Et cette nouvelle morale des affaires sera appliquée de manière administrative, car elle doit se produire plus rapidement qu’elle ne le ferait naturellement.

Ces processus se développeront de manière exponentielle car les entreprises devront évaluer tous leurs partenaires. Dans quelques années, tous les acteurs du marché disposeront de notations, ou au moins de certains documents, qui permettront d’établir rapidement le degré de durabilité.

Bien entendu, la transition verte implique des changements à différents niveaux, y compris un degré maximal de numérisation des processus. Le changement d’attitude contribue également à créer les innovations qui attirent les investissements dans l’entreprise afin qu’elle fasse partie du nouveau type d’économie. Les entreprises devraient découvrir les indicateurs qui leur confèrent un avantage concurrentiel dans la chaîne d’approvisionnement.

Le concept de l’UE est que la transformation de l’économie sera largement facilitée par les réglementations en matière de financement, les banques jouant un rôle important dans ce processus. Ce sont elles qui devraient aider les entreprises à s’orienter plus rapidement si elles veulent être compétitives sur le marché européen.

Il ne fait aucun doute que l’adoption de la durabilité est impérative pour la viabilité et la compétitivité futures des entreprises, quelle que soit leur nomenclature. Le soutien du secteur financier et le respect des cadres réglementaires accéléreront cette transformation, favorisant ainsi une économie plus durable et plus résistante.

Cet article a été publié par BCR Publishing, le principal fournisseur d’informations, de renseignements sur le marché et de formations pour le secteur mondial du financement des créances : TRF News – Fév 2024.

L’article a également été publié sur le site web de FCI.