Организации, принимающие ESG, получат более легкий доступ к финансированию

Автор: Луиза Бусерска, руководитель отдела корпоративных коммуникаций компании CODIX и член редакционного совета TRF News

Индустрия финансирования дебиторской задолженности рассматривается как ключевой элемент, способный облегчить доступ к кредитам для многих предприятий, испытывающих трудности в текущих экономических условиях. Однако меняющийся ландшафт требует рассмотрения вопросов, связанных с устойчивостью и соответствием нормативным требованиям при предоставлении финансирования.

Банки начинают играть все более важную роль в процессе снижения углеродного следа и повышения устойчивости. Условия финансирования для компаний, пренебрегающих стандартами ESG, ужесточаются, и это закономерно в том числе из-за позиции банков. В будущем они будут все чаще собирать подобную информацию, чтобы отчитываться о собственных ESG-стратегиях.

Инвестиции в ESG растут, и эта тенденция становится новым способом ведения бизнеса. Интерес к финансированию таких инициатив резко возрастает, и эта тенденция будет сохраняться и в дальнейшем. Инициативы "зеленого" перехода требуют значительных финансовых вложений для достижения поставленных целей. По данным Европейской Комиссии, в ближайшие десятилетия необходимо ежегодно инвестировать 18 млрд. евро. Весь этот ресурс не может быть предоставлен государственным и частным сектором, каждый участник цепочки должен быть вовлечен, работать скоординировано, чтобы мобилизовать и оптимизировать ресурсы. И именно здесь банки играют важную роль, помогая своим клиентам перейти к более устойчивому бизнесу.

В настоящее время система отчетности ESG является скорее добровольной и упрощенной. Однако в будущем мы можем ожидать более серьезного сбора данных и отчетности, а также ужесточения контроля при проведении проверок. Крупные организации более подготовлены к новым правилам, поскольку они привыкли раскрывать и публиковать информацию, связанную с надлежащим корпоративным управлением, которое сопровождается корпоративной социальной ответственностью. В то же время, значительная часть предприятий, особенно небольших, не до конца ориентируется в том, что именно подразумевается под термином "устойчивое развитие". В основном, с этим понятием лучше всего знакомы крупный бизнес и финансовый сектор.

Кроме того, существует вопрос так называемых "зеленых претензий", или greenwashing, который затрагивает целый ряд отраслей по всему миру и не может быть обойден вниманием сектора финансирования дебиторской задолженности. В прошлом году Европейская Комиссия опубликовала общие критерии против вводящих в заблуждение и обманчивых "зеленых" заявлений, наложив ограничения на использование компаниями слова "зеленый", когда речь идет об их продукции или деятельности. Но это скорее вопрос коммуникации и формулировок.

В этом контексте банки и их подразделения по финансированию дебиторской задолженности будут играть все более значительную роль, поскольку компании, реализующие стратегии ESG, получат преимущество в доступе к финансированию. Помимо чисто имиджевых преимуществ, каждая компания нуждается в финансировании для своего роста, и у нее не будет другого выбора, кроме как адаптировать свою политику к ожиданиям инвесторов. В этом смысле раскрытие информации и обеспечение прозрачности - важная часть ее обязанностей. Однако отныне те организации, которые управляются устойчиво, будут получать финансирование на более выгодных условиях. Теперь компании должны проводить сквозной анализ своих цепочек поставок, всесторонне оценивать воздействие своей деятельности на окружающую среду и даже влияние своих подрядчиков и партнеров.

Эта трансформация будет процессом и не произойдет быстро, хотя нормативные акты заставят это сделать. Все это выходит за рамки Европейского Союза (ЕС), и даже небольшие компании должны прилагать усилия в направлении устойчивого развития, поскольку если компания хочет работать в ЕС, она должна отчитываться о своих ESG-инициативах. С другой стороны, существует также серьезное PR-давление, а также давление со стороны клиентов, которые все больше осознают влияние бизнеса на окружающую среду и общество.

Предприятия много выиграют, если перестанут воспринимать правила ESG как административное бремя и дополнительные расходы. Напротив, компаниям, которые хотят продолжать вести бизнес и развиваться, придется изменить свою деловую этику. Это путь без возврата - независимо от того, как это называется: ESG, устойчивое развитие или как-то иначе. И эта новая деловая мораль будет навязываться административно, потому что она должна происходить быстрее, чем это происходит естественным путем.

Эти процессы будут развиваться в геометрической прогрессии, потому что компаниям придется оценивать всех своих партнеров. Через несколько лет все участники рынка будут иметь рейтинги или, по крайней мере, некоторые документы, по которым можно будет быстро определить степень устойчивости.

Конечно, "зеленый" переход подразумевает изменения на разных уровнях, в том числе максимальную степень оцифровки процессов. Изменение отношения также помогает создавать инновации, которые привлекают инвестиции в компанию, чтобы она стала частью экономики нового типа. Компании должны выявить те показатели, которые обеспечат им конкурентное преимущество в цепочке поставок.

Согласно концепции ЕС, трансформация экономики в значительной степени будет осуществляться с помощью правил финансирования, и банки будут играть в этом процессе важную роль. Именно они должны помочь предприятиям быстрее найти свой путь, если они хотят быть конкурентоспособными на европейском рынке.

Несомненно, принятие принципов устойчивого развития является обязательным условием будущей жизнеспособности и конкурентоспособности бизнеса, независимо от номенклатуры. Поддержка финансового сектора и следование нормативной базе ускорят эту трансформацию, способствуя формированию более устойчивой и жизнеспособной экономики.

Эта статья была опубликована BCR Publishing, ведущим поставщиком новостей, рыночной информации и обучения для мировой индустрии финансирования дебиторской задолженности: TRF News - Feb 2024.

Статья также была размещена на сайте FCI.