Financiación de orden de compra

La financiación de orden de compra se conoce en el mercado como Financiación pre-embarque, Financiación de embalaje, Crédito de embalaje o Financiación de monetización de contrato. Como una solución funcional de financiación de capital, la financiación pre-embarque permite al proveedor comprar materias primas para la producción de bienes y cubrir todos los gastos para efectuar la entrega a sus compradores. La financiación de orden de compra es aplicable también a servicios.

Financiación pre-embarque en iMX

En el mundo de la financiación pre-embarque, iMX ofrece todos los productos posibles:

  • La financiación de inventario generalmente se proporciona al proveedor para comprar productos para la venta cuando no puede negociar términos de crédito más altos con sus proveedores. El inventario que se compra con la financiación por lo general sirve como garantía. Como existe un proceso automático de integración de artículos del inventario en iMX, el monitoreo y el control mejoran considerablemente para el cliente.
  • La financiación de materias primas como técnica de financiación está orientada principalmente a productores y empresas comercializadoras de productos básicos suaves (cultivos agrícolas) y productos básicos duros (materias primas, por ejemplo, minerales, metales, etc.). Con la solución del software de iMX, se puede efectuar una gestión de liquidez efectiva para el proceso de financiamiento desde la producción / compra hasta la venta de los productos básicos. Además, el riesgo se ve mitigado por la opción de una evaluación del valor de mercado de los productos, basada en la información más reciente del mercado de un proveedor externo.
  • Financiación de facturas pro-forma es una forma de financiación del proveedor, donde el pago se envía directamente al proveedor en base de la orden del comprador y se calcula como cierto porcentaje del valor del envío para el inventario en tránsito. La financiación está basada en ciertos documentos e información, proporcionados por la compañía de transporte y adicionalmente el comprador debe cubrir parte del valor del envío. La ventaja significativa en iMX es que, según el progreso del envío, existe una evolución de la financiación.
  • Se puede proporcionar al vendedor financiación de la orden de compra en base a la orden de compra, emitida por un comprador de buena reputación. Para que sea financiada, es importante que la compra refleje el último acuerdo entre las partes. A partir de la orden de compra inicial en iMX, se realiza una gestión efectiva en cada etapa de la transacción comercial en función de la autorización de la financiación.
  • Cobertura de crédito y financiación de órdenes de venta – El orden de venta como document es emitido por el proveedor y es enviado al comprador para confirmación de la venta antes de la entrega. El financiamiento generalmente se otorga al proveedor en base al límite de crédito aprobado previamente. El proceso de integración de la información en iMX permite que toda la información acerca de la transacción sea vinculada (pedido de compra / venta, documentos de transporte, por ejemplo, conocimiento de embarque, CMR, carta de porte aéreo, certificado de origen, seguro, etc.)
  • La financiación de L/C se basa en una carta de crédito documentaria o de reserva, emitida en nombre del comprador y en favor del vendedor. A menudo, las condiciones de L / C se incluyen en la orden de compra. Además de la capacidad del vendedor de actuar bajo el contrato con el comprador, el compromiso irrevocable por parte del banco emisor de pagar al beneficiario de la carta de crédito es esencial para estructurar la financiación pre-embarque.


Los puntos fuertes de iMX para estos productos son:

  • Carga de archivos de datos electrónicos con el motor flexible de mapeo de archivos de iMX Extranet (portal web)
  • Cálculo en tiempo real del importe financiable por transacción, costes, etc.
  • Posibilidad de tener estas garantías como parte de cuentas / instalaciones con múltiples garantías.
  • Integración con aseguradoras de crédito y todo el módulo de gestión de riesgos de iMX.
  • Productos independientes o vinculados entre sí para seguir la transformación física y los movimientos de los activos subyacentes (para obtener más detalles, consulte la página “iMX for Supply Chain Finance”/ïMX para Financiación de la cadena de suministro”).
  • Posibilidad de gestionar estos contratos con socios financieros, como acuerdos / sindicación de club.

Cabe destacar aquí la importancia del módulo iMX Análisis y Decisión para el informe operativo y estadístico sobre las actividades de financiamiento de la OP, desde la preventa hasta la posventa.

Para profundizar en las capacidades de Financiación Comercial de iMX, por favor, descargue nuestro Folleto de Financiación Comercial de iMX.

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