Предотвращение мошенничества: почему это важно?

21 Октября 2019

Луиза Бусерска, Руководитель отдела корпоративных коммуникаций CODIX, и
Со-автор: Лоран Табуель, COO Группы CODIX

Статья опубликована в EFG Hermes Blog

В глобальной гонке за превосходство и лидерство в промышленности деловые преступления продолжают оставаться серьезной проблемой для организаций во всем мире, причем большинство случаев мошенничества остаются незамеченными. Одной из причин этого является усиление давления для достижения финансовых целей. С другой стороны, тенденция к сокращению численности работников, особенно в период экономической стагнации, приводит к уменьшению ресурсов внутреннего контроля. Вот почему все больше компаний ищут механизмы для выявления внутреннего мошенничества - незаконного присвоения активов, нарушений бухгалтерского учета и т. Д.

Для каждой организации, большой или маленькой, жизненно важно иметь под рукой план предотвращения мошенничества.

Мошенничество - это дорогостоящий акт. Хотя прямые потери от экономических преступлений сами по себе являются значительными, вторичный ущерб, такой как разрушение репутации компании и доверия клиентов, снижение цен на акции и доверие акционеров, ухудшение деловых отношений и потеря мотивации среди сотрудников , может привести к снижению производительности и его не следует недооценивать. Несмотря на сложность количественной оценки, вторичный ущерб может привести к значительным убыткам для бизнеса, и именно в этих областях эффект наиболее очевиден.

Обнаружение мошенничества может быть либо случайным, либо раскрыто с использованием инструментов управления, например, путем внедрения систем и решений, которые могут способствовать как повышению эффективности, так и внутренней отслеживаемости, обеспечивая при этом внутренний контроль. Чтобы избежать риска того, что многие финансовые преступления останутся нераскрытыми, компании должны инвестировать в технологии, которые поддерживают управление рисками и в то же время способствуют развитию самого бизнеса.

В настоящее время все больше и больше организаций ищут правильный инструмент, который может раскрыть весь потенциал и возможности их бизнеса.

В общем, экономическое мошенничество - это не единственное действие. Поэтому компании должны искать адекватные механизмы, чтобы предотвратить его повторение. Чтобы управлять риском таких нарушений, существующие системы контроля должны быть переоценены. Как и во всех бизнес-рисках, необходимо перейти от постфактумных действий после совершения преступлений к созданию целого механизма превентивного контроля.

Другими словами, как только организация определила области своей деятельности, которые требуют мониторинга или вмешательства, решения или реакции со стороны пользователя, организация должна предпринять действия, чтобы установить способы контроля такой деятельности. Подобным примером являются проверки приемлемости документов портфеля, которые необходимо инициировать для нескольких финансовых событий (например, запись позиции портфеля в системе управления, изменения владельца объекта, запрос на финансирование и т. Д.).

К счастью, сегодня компании, которые стремятся быть лидерами, а не просто выживать, могут извлечь выгоду из технологических разработок и существующих инновационных и гибких инструментов управления, которые могут помочь эффективно предотвращать мошенничество. Уже существующие инструменты содержат в себе следуюжие функциональности: выборка счетов, анализ тенденций через хорошо подготовленный и контекстуализированный B.I. инструмент, оповещения и правила предупреждений - проверка новых активов / рисков на основе настраиваемых параметров для точной настройки правил активации на основе характеристик клиента, усиленных правил «Знай своего клиента», использующих также информацию, доступную на других платформах через API и т. д.

Современные инструменты управления событиями в настоящее время позволяют организациям предотвращать отмывание денег или управлять условиями оплаты, датами выпуска, датами исполнения; управлять минимальной / максимальной суммой счета-фактуры, максимальным объемом клиентского портфеля или ссылкой на счет-фактуру, а также настраивать все виды правил оценки.

Эти проблемы побуждают компании искать бизнес-модели и методы работы, которые позволили бы максимально использовать их потенциал с помощью инновационных технологий, позволяющих экономить время и средства, в соответствии с четко определенными требованиями безопасности, конфиденциальности и контроля информации.

В заключение, помимо формирования культуры нетерпимости к финансовому мошенничеству, организациям необходимо критически взглянуть на новые локальные бизнес-решения, инвестировать в более гибкие и полные управленческие решения, стремиться уменьшить внутреннее мошенничество, защитить информацию внутри системы, и обеспечить возможность аудита и отслеживаемость всех решений.

Организации могут использовать преимущества новейших технологий для обеспечения наилучшего результата с помощью полностью интегрированного набора инструментов для удовлетворения всех потребностей покупателя. Необходимо искать комплексное и комплексное программное решение, которое обеспечивает полностью цифровую и автоматизированную пропускную способность и может обеспечить максимальную гибкость и эффективность без ущерба для управления рисками.