Надейся на лучшее и готовься к худшему

Как предприятия SCF могут пережить новую реальность?

Авторы:
Якуб Залио, проджект-директор CODIX
Луиза Бусерска, директор по корпоративным коммуникациям CODIX

Мы уже живем в новой бизнес-реальности, движимой рядом беспрецедентных глобальных событий. Одним из них стала пандемия КОВИД-19, которая изменила способ взаимодействия бизнеса с клиентами и партнерами, потребовав новых подходов к удовлетворению их ограничений и потребностей. Вопрос в том, видим ли мы что-то позитивное в нынешней ситуации и воспринимаем ли мы это как возможность изменить направление, которое можно и нужно в полной мере использовать. Что нужно сделать компаниям, чтобы выйти из этого кризиса и даже воспользоваться преимуществами и повысить производительность?

Никогда ранее связь, цифровая связь и обмен данными между организациями и их деловыми партнерами не были столь приоритетными, как сегодня. Чем более интуитивным, гибким и надежным является цифровое присутствие, которое может предложить компания, тем более успешным она будет - сейчас и в будущем. Цифровой "опыт" становится все более важным приоритетом для компаний и ключом к успеху. Однако их реализация требует более комплексного подхода, охватывающего все аспекты и участников процесса. Это еще более актуально для финансовой отрасли.

Многие финансовые институты уже осознали, что сейчас самое время для активного подхода к их полной цифровизации. И хотя ещё есть те, кто считает, что у них есть льготный период в несколько месяцев или даже лет, прежде чем их бизнес столкнётся с какими-либо негативными последствиями, более дальновидные организации в полной мере осознают, что пришло время разработать собственную цифровую стратегию внедрения современных решений, чтобы достичь конкурентного преимущества на рынке.

Компании уже начали подготовку к более взаимосвязанному миру еще до того, как динамично менялись условия пандемии, что буквально заставит тех, кто до сих пор оставался пассивным, изменить свой образ мышления и инвестировать в это направление или уйти с рынка. Финансовым компаниям срочно нужны решения, которые позволят их клиентам добраться куда угодно, связаться со всеми и интегрировать все, что имеет значение для их бизнеса.

Хотя процесс цифровизации уже начался, новые обстоятельства ускорили и катализировали этот курс, который происходит гораздо быстрее и во многих областях. В некоторых областях это произошло практически за несколько дней. Анализ инфраструктур и внедрение гибких и многофункциональных программных решений создают предпосылки для дальнейшего развития и дают возможность еще больше сблизить клиентов, сотрудников и партнеров.

На этом фоне будет интересно посмотреть, как будет развиваться международная торговля и финансирование цепочек поставок в будущем, учитывая этот новый потенциал и возросший спрос на качественные и быстрые цифровые услуги.

В настоящее время ожидаемое общее снижение объемов международной торговли, по оценкам, достигнет 15% в 2020 году. Это может создать давление на местное производство, а в странах, которые не являются самодостаточными, это может привести к открытию новых МЧП, которые, безусловно, будут нуждаться в финансировании и могут стать частью внутреннего SCF (Supply Chain Finance). В последнее время мы наблюдаем ускорение темпов использования новых технологий, которые позволяют не только дистанционно работать, но и полностью оцифровывать цепочку поставок. Растет использование технологий распределенной бухгалтерской книги (DLT – Distributed Ledger Technologies), где нет необходимости выпускать физические документы, а вся информация находится в электронном виде с подтверждением подлинности. Но DLT окажет лишь ограниченное влияние на отрасль Финансирования цепочки поставок, поскольку без жесткого регулирования каждый участник SCF предпочтет хранить свои собственные данные "внутри", чем делиться ими. В нынешних условиях уровень мошенничества, как ожидается, будет расти, так как многие предприятия малого и среднего бизнеса уже исчерпали свои денежные резервы и должны будут поддерживать свой денежный поток. В связи с этим, факторы должны инвестировать в выявление потенциального мошенничества, чтобы предотвратить негативное влияние на всю индустрию SCF. В то же время, в то время как многие сотрудники работают и общаются с клиентами удаленно из дома, возрастает и важность автоматизированных процессов, требующих действий со стороны пользователей только тогда, когда это действительно необходимо.

Недавние исследования показывают, что банки остаются оптимистичными в отношении долгосрочного будущего торгового финансирования и стремятся к дальнейшим инвестициям. SCF и цифровая торговля были подтверждены в качестве ключевых приоритетов роста банков. Тем не менее, существует большой разрыв между игроками разного калибра и диапазона с точки зрения их предложений по финансированию цепочек поставок и инвестиций в цифровизацию. В условиях усиливающейся конкуренции финансовые институты должны теперь сосредоточиться на том, как достичь более качественных предложений и большей эффективности с помощью современных бизнес-решений. Полная автоматизация, широкая оцифровка, подключение в режиме реального времени через API, многопользовательская проверка, безопасная интеграция электронной подписи в бизнес-процессы и системы для сокращения физического взаимодействия, аутентификация токенов при выполнении определенных действий в системе, таких как финансирование запросов, загрузка счетов-фактур и т.д. - рынок преображается на наших глазах.

Поэтому у нас нет иного выбора, кроме как надеяться на лучшее – восстановление "V" формы, и готовиться к худшему. Это значит быть готовыми к "U" форме и даже "L" форме восстановления мировой экономики и в частности – индустрии SCF.

Все это означает, что решения должны быть найдены и реализованы не за годы, а за месяцы. Решения, которые могут обеспечить большую эффективность за счет автоматизации всех бизнес-процессов, позволяя пользователям работать из любого места, поддерживая высокие стандарты безопасности. Те, кто оснащен правильными решениями, смогут изменить ситуацию к лучшему и в полной мере поддержать мировую экономику.

Статья была опубликована:

• BCR, ведущим поставщиком новостей, аналитики рынка и тренингов для мировой индустрии финансирования дебиторской задолженности: Новости TRF, 27.08.2020
• EFG Hermes, ведущая корпорация по оказанию финансовых услуг на Ближнем Востоке, в Северной Африке и Пакистане: Блог ЭФГ, 31.08.2020 г.