CODIX et LoanWatch annoncent un partenariat pour offrir une technologie de nouvelle génération dédiée au financement sur actifs sur le marché américain
La plateforme iMX de CODIX s’intègre au moteur de calcul de la base d’emprunt de loanwatch pour offrir une analyse avancée des garanties au sein d’un environnement unique de gestion des prêts
ATLANTA/SAN CARLOS (Californie) – Juin 2026 – CODIX, la société internationale de technologies de crédit à l’origine de la plateforme iMX, annonce aujourd’hui un partenariat avec LoanWatch, société américaine spécialisée dans les technologies de calcul avancé de la base d’emprunt et des actifs inéligibles destinées aux prêteurs en financement sur actifs (ABL). Ce partenariat réunit deux plateformes complémentaires afin d’offrir aux prêteurs ABL d’Amérique du Nord un processus de gestion optimisé et automatisé.
Dans le cadre de ce partenariat, le moteur d’analyse de la base d’emprunt de LoanWatch s’intègre directement à iMX au moyen d’une interface API en temps réel. Les données de l’emprunteur sont traitées par le moteur de calcul de LoanWatch, qui applique avec une précision permettant un audit complet les règles relatives aux actifs inéligibles, aux taux d’avance et aux limites de concentration, avant d’être transmises à iMX, plateforme de gestion des prêts et du cycle de vie de l’ABL.
Le résultat est un environnement optimisé au sein duquel les prêteurs américains sur actifs peuvent analyser les garanties, gérer les lignes de crédit et servir les emprunteurs sans feuilles de calcul, réconciliations manuelles ou outils déconnectés.
Ce partenariat intervient à un moment où le marché américain de l’ABL fait face à une pression croissante pour accélérer sa modernisation, les calculs de base d’emprunt demeurant l’un des derniers processus du financement commercial encore largement tributaires des feuilles de calcul.
Les bénéfices du partenariat
Les prêteurs américains sur actifs utilisant la plateforme intégrée bénéficient des avantages suivants:
Flux de données direct entre l’ERP et la plateforme
Les données des emprunteurs sont extraites automatiquement des systèmes comptables, ce qui réduit les traitements manuels liés à l’établissement des bases d’emprunt sur les créances et les stocks, tout en limitant les opérations de rapprochement.
Analyse en temps réel de la base d’emprunt
Le moteur de calcul de LoanWatch applique les règles relatives aux actifs inéligibles, aux taux d’avance et aux politiques de crédit avec une transparence totale pour les besoins d’audit, apportant davantage de profondeur et de précision à l’analyse des garanties dans iMX.
Gestion unifiée des prêts
L’ensemble des données, des calculs et des historiques est intégré dans iMX, permettant une gestion de bout en bout des lignes de crédit, de la syndication et du suivi des financements au sein d’une plateforme unique.
Une base de données enrichie au service de l’analytique et de l’IA
Des données sur les garanties plus riches et mieux structurées alimentent iMX, renforçant les capacités existantes d’analyse, de modélisation du risque de portefeuille et d’intelligence artificielle.
Des feuilles de calcul à l’analyse intelligente
Le partenariat remplace les flux de travail basés sur des fichiers par un flux continu de données de garanties structurées, alimenté par API, améliorant ainsi l’efficacité et permettant une vision plus évolutive du portefeuille.
Pour les emprunteurs, une simple connexion à leur système comptable et à leur ERP de gestion des stocks remplace la préparation manuelle des bases d’emprunt sur les créances et les stocks. Les données relatives aux créances et aux stocks sont ainsi intégrées dans un flux unique et continu, tout en conservant un environnement unique pour la gestion des lignes de crédit et le reporting.
« Les prêteurs américains sur actifs recherchent un environnement unique réunissant l’analyse de la base d’emprunt et la gestion des prêts, et non des outils déconnectés », déclare Billy Quinn, Directeur Général de CODIX USA. « iMX offre une plateforme complète de gestion du crédit, tandis que LoanWatch apporte un moteur de calcul de la base d’emprunt hautement spécialisé qui renforce les capacités d’analyse des garanties. »
« CODIX est le partenaire idéal pour LoanWatch alors que nous déployons nos capacités d’analyse des garanties sur l’ensemble du marché américain de l’ABL », ajoute Jeff Carlson, cofondateur et Directeur Général de LoanWatch. « Notre plateforme apporte davantage de profondeur et de transparence aux calculs de la base d’emprunt, et cette intégration rend cette analyse immédiatement exploitable au sein d’un environnement de crédit parfaitement intégré. »
Disponibilité
La solution intégrée est d’ores et déjà disponible pour les prêteurs américains sur actifs. CODIX et LoanWatch présenteront ce partenariat lors des prochains événements organisés par SFNet.
À propos de CODIX
CODIX est une entreprise technologique internationale fondée en 1993, qui compte plus de 750 collaborateurs. Sa plateforme iMX couvre l’ensemble des métiers du financement commercial, notamment le financement sur actifs (ABL), l’affacturage, l’escompte de factures, le financement des créances, le financement de la chaîne d’approvisionnement, le financement du commerce international, le leasing, la syndication ainsi que le financement de l’immobilier commercial et du développement immobilier.
CODIX accompagne des banques et des établissements de financement non bancaires dans le monde entier, parmi lesquels figurent certains des plus grands groupes bancaires et établissements financiers spécialisés. Son logiciel est utilisé dans plus de 50 pays en Amérique, en Europe, en Asie et en Afrique, et est déployée en 28 langues. L’entreprise est certifiée ISO 9001 et ISO/IEC 27001 et est conforme aux exigences de TISAX ainsi qu’aux principes du RGPD et de l’ESG.
À propos de LoanWatch
LoanWatch est une entreprise technologique qui pose les fondations de l’analyse intelligente des garanties pour les prêteurs sur actifs. Basée à San Carlos, en Californie, sa plateforme API bidirectionnelle automatise le calcul des actifs inéligibles, les flux de travail de la base d’emprunt et le reporting prêt pour l’audit.
La plateforme a fait ses preuves auprès d’un établissement financier de premier plan gérant plusieurs milliards de dollars d’actifs en ABL. L’équipe dirigeante de LoanWatch cumule plus de 50 années d’expérience dans le domaine de l’ABL, notamment en matière d’audits sur site, de suivi des garanties et d’opérations de crédit.
Plus d’informations sur www.loanwatch.io
codix.eu