Bestellungsfinanzierung

Die Bestellungsfinanzierung ist auf dem Markt auch unter den Bezeichnungen Vorversandfinanzierung, Packing-Finance, Packing-Credit oder Finanzierung durch Monetisierung von Verträgen bekannt. Als Working-Capital-Finanzierung ermöglicht die Vorversandfinanzierung dem Lieferanten Rohstoffe für die Produktion oder Waren zu kaufen und alle Ausgaben zu decken, um die Lieferung an seine Käufer zu erfüllen. Die Bestellungsfinanzierung kann auch auf Dienstleistungen angewendet werden.

VORVERSANDFINANZIERUNG IN IMX

iMX unterstützt alle Produkte der Vorversandfinanzierung:

• Eine Bestandsfinanzierung wird in der Regel dem Lieferanten zur Verfügung gestellt, um Produkte für den Verkauf zu kaufen, wenn er keine besseren Kreditkonditionen mit seinen Lieferanten aushandeln kann. Das Inventar, das mit der Finanzierung gekauft wird, dient in der Regel als Sicherheit. Da es einen automatischen Prozess für die Integration der Bestandspositionen in iMX gibt, werden die Überwachung und die Kontrolle für den Kunden erheblich verbessert.
• Die Warenfinanzierung richtet sich vor allem an Hersteller und Händler von landwirtschaftlichen (Agrarpflanzen ) oder nicht-landwirtschaftlichen Rohstoffen (Mineralien, Metalle, etc.). Mit der iMX-Softwarelösung kann ein effektives Liquiditätsmanagement für den Finanzierungsprozess von der Produktion/dem Einkauf bis zum Verkauf der Rohstoffe durchgeführt werden. Darüber hinaus, wird das Risiko durch die Möglichkeit einer Marktwertbewertung der Rohstoffe auf Basis aktueller Marktinformationen eines externen Anbieters gemindert.
• Bei der Proforma-Rechnungsfinanzierung handelt es sich um eine Form der Lieferantenfinanzierung, bei der die Zahlung auf Wunsch des Käufers direkt an den Lieferanten erfolgt und als ein bestimmter Prozentsatz des Wertes der Sendung für den durchlaufenden Bestand berechnet wird. Die Finanzierung basiert auf bestimmten Dokumenten und Informationen, die vom Transportunternehmen zur Verfügung gestellt werden. Zusätzlich muss der Käufer einen Teil des Wertes der Sendung abdecken. Der große Vorteil von iMX besteht darin, dass die Finanzierung mit dem Fortschritt der Sendung skaliert.
• Die Bestellungsfinanzierung kann dem Verkäufer gegen einen von einem renommierten Käufer ausgestellten Bestellschein zur Verfügung gestellt werden. Für eine Finanzierung ist es wichtig, dass die Bestellung die letzte Vereinbarung zwischen den Parteien widerspiegelt. Ausgehend von der ursprünglichen Bestellung wird in iMX für jede Phase des Handelsgeschäfts eine effektive Verwaltung durchgeführt, auf deren Grundlage die Finanzierung genehmigt wird.
• Kreditdeckung und Bestellfinanzierung – Das Bestellungsdokument wird vom Lieferanten ausgestellt und vor der Lieferung zur Bestätigung des Verkaufs an den Käufer gesendet. Die Finanzierung wird dem Lieferanten grundsätzlich auf Basis des zuvor genehmigten Kreditrahmens gewährt. iMX integriert und fasst alle Informationen über die Geschäftsdokumentation zusammen (Kauf-/Verkaufsauftrag, Transportunterlagen wie Frachtbriefe, CMR, Luftfrachtbriefe, Ursprungszeugnisse, Versicherung usw.).
• Die Akkreditivfinanzierung basiert auf einem Dokumenten- oder Standby-Akkreditiv, das im Namen des Käufers und zugunsten des Verkäufers ausgestellt wird. Häufig werden die Akkreditivbedingungen in den Kaufvertrag aufgenommen. Neben der Fähigkeit des Verkäufers, den Vertrag mit dem Käufer zu erfüllen, ist die unwiderrufliche Zahlungsverpflichtung der ausstellenden Bank gegenüber dem Akkreditivbegünstigten wesentlich für die Gestaltung der Vorfinanzierung.

Die Stärken von iMX für diese Produkte sind:

• Elektronische Datei-Uploads mit der flexiblen File-Mapping-Engine von iMX Extranet (Webportal)
• Echtzeitberechnung des finanzierbaren Betrags pro Transaktion, Kosten usw.
• Es besteht die Möglichkeit, diese Sicherheiten in mehreren Konten einzuführen
• Integration mit Kreditversicherern und dem gesamten iMX-Risikomanagement-Modul
• Eigenständige oder verknüpfte Produkte, um die physische Umwandlung und Bewegung der zugrunde liegenden Vermögenswerte zu verfolgen (weitere Einzelheiten finden Sie auf der Seite iMX für Supply-Chain-Finanzierung finden)
• Die Verträge können mit Finanzierungspartnern als Club-Deals/Syndizierung abgewickelt werden

Hervorzuheben ist hier die Bedeutung des iMX Analyse- und Entscheidungsmoduls für die operative und statistische Berichterstattung über die PO-Finanzierungsaktivitäten, vom Vorverkauf bis zur Nachbetreuung.

Für weitere Informationen über iMX Kommerzielle Finanzierung laden Sie bitte unsere Broschüren herunter: iMX Kommerzielle Finanzierung, Forderungsfinanzierung – Hauptfunktionen in iMX, iMX Kommerzielle Finanzierung Extranet, iMX Analyse- und Entscheidung – Kommerzielle Finanzierung.